Cartão BMG: o cartão cheio de vantagens

O Banco BMG é uma instituição financeira com uma longa história, sendo o cartão BMG extremamente popular e interessante para quem busca um cartão de crédito e consignado com vários benefícios. 

Fundado em 1930, seus mais de 90 anos de experiência no mercado financeiro confere solidez e uma ampla rede de atendimento no Brasil. Aliás, o BMG foi um dos pioneiros no mercado de crédito consignado, que oferece crédito com os juros mais baixos entre as demais alternativas. 

Apesar de ser um dos primeiros bancos brasileiros e carregar muita tradição, o Banco BMG está sempre inovando. Atualmente, além de seus canais de atendimento físicos e a franquia de lojas de empréstimos help!, o banco oferece uma plataforma digital completa, com o cartão BMG, conta digital gratuita, empréstimo online e muito mais.

A tradição histórica do BMG se junta com uma das principais atrações brasileiras: o futebol. Através da plataforma digital lançada nos últimos anos, o banco firmou parceria com os principais clubes de futebol do país, oferecendo conta digital e cartão BMG personalizados e benefícios exclusivos para os torcedores, além de ser mais uma maneira dos fiéis torcedores apoiarem seus clubes do coração.

Nesse sentido, o BMG é um banco completo para você, de modo que terás acesso à conta bancária sem mensalidades, cartão isento de anuidade, ofertas de crédito, investimentos e ofertas e descontos exclusivos na ampla rede de parceiros do banco.

Continue lendo e saiba mais sobre os benefícios do cartão BMG!

Como funciona o cartão BMG?

Atualmente, há 5 tipos de cartão BMG. Apesar das opções, os benefícios de cada cartão são bem parecidos, de modo que a grande diferença entre eles é a forma de solicitação do produto — isto é, a qual outro produto do banco o cartão está atrelado.

O cartão BMG é atrelado à conta digital do banco. Esse produto é emitido em parceria com a bandeira Mastercard Internacional, ou seja, é possível usar esse cartão para fazer compras físicas e virtuais e saques no Brasil e no exterior.

Por fazer parte da conta digital, esse é um cartão múltiplo, ou seja, pode ser utilizado na função débito e crédito com o mesmo plástico. Aliás, o programa de cashback — que veremos mais detalhes à frente — também é “múltiplo”, isto é, suas compras tanto no débito quanto no crédito geram cashback.

Para ter esse cartão, você não paga nada, pois a conta digital e cartão BMG são isentos de mensalidades e anuidade. Além de contar com o clube de descontos exclusivos.

Cartão BMG Consignado

Um dos produtos mais populares desse banco é o cartão BMG Consignado, que nada mais é que um cartão de crédito comum, mas que o valor mínimo da fatura é descontada automaticamente no benefício ou no contracheque.

Por essa característica de desconto direto na folha, o cartão BMG Consignado pode ser solicitado apenas por aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos.

Como o público-alvo desse cartão, juntamente com o desconto automático, reduz os riscos de inadimplência, o cartão consignado possui os juros mais baixos de todos os produtos de crédito para pessoa física. Assim, se você se encaixa no perfil mencionado, com certeza esse cartão BMG Consignado seria a melhor opção.

Afinal, os mesmos benefícios do cartão de crédito da conta digital também se aplicam ao cartão consignado. Assim, você continua aproveitando os descontos exclusivos, cashback, conta digital gratuita, além dos menores juros.

O cartão BMG Consignado também é emitido na bandeira Mastercard, de modo que é possível fazer compras no Brasil e no exterior, assim como saques usando seu limite disponível.

Cartões das lojas Help!

A Help! É uma rede de lojas de crédito do Banco BMG com mais de 800 unidades espalhadas pelo país inteiro oferecendo, principalmente, produtos de crédito consignado para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos.

Assim, clientes da Help! Podem ter acesso a dois tipos de cartões exclusivos: Multi e Mais.

O cartão de crédito Multi é oferecido para clientes que recebem seu benefício do INSS no banco BMG, solicitando a portabilidade — ou seja, esse cartão é apenas para aposentados e pensionistas do INSS. Ao fazer a portabilidade, você poderá solicitar esse cartão e ter acesso a compras internacionais, função débito e crédito habilitadas, saques usando o limite disponível, taxas de juros mais baixas e conta digital completa.

O cartão BMG Mais, por sua vez, está disponível tanto para aposentados e pensionistas quanto para servidores públicos. Nesse caso, o cartão é oferecido para clientes que contrataram o empréstimo pessoal Dinheiro Extra e estão em dia com o pagamento das parcelas.

Também emitido na bandeira Mastercard, o cartão de crédito Mas oferece mais crédito para quando você precisar e é aceito em compras internacionais

Quais são os benefícios do cartão BMG?

Emitido em parceria com a Mastercard, o cartão BMG traz diversos benefícios, como isenção da anuidade, saque grátis e ilimitado nas redes Banco24Horas e Saque e Pague e aceito em compras internacionais.

Ser cliente desse cartão é ter um mundo de oportunidades para aproveitar as melhores ofertas. Através do Mastercard Surpreenda, todas suas compras acumulam pontos que podem ser trocados por promoção Pague 1 Leve 2, descontos e experiências.

Dentro do app do cartão BMG, por sua vez, você encontra dezenas de marcas parceiras com descontos incríveis e exclusivos para aproveitar!

Como mencionado, o cartão BMG e a conta digital também tem suas versões em parceria com os principais clubes de futebol. Atualmente, o banco oferece cartão do Corinthians, Vasco, Barcelona, Ceará e Atlético Mineiro.

Ao solicitar um cartão do seu time do coração, você estará apoiando o clube em todas suas compras, movimentações na conta digital e demais produtos associados. Isso porque o time receberá uma parte das comissões que o banco recebe nesta operações. Ou seja, apoie seu time sem custo adicional e sem burocracia! 

Como funciona o programa de cashback do cartão BMG

Um dos grandes diferenciais do cartão BMG é, sem dúvidas, seu programa de cashback Volta pra Mim.

O Banco BMG é um dos poucos bancos que oferecem cashback em compras no crédito e no débito. Geralmente, o cashback é oferecido somente para compras no crédito.

Você pode participar desse programa de forma gratuita. Nesse caso, você recebe 0,1% de cashback no débito, que cai na sua conta digital em até 7 dias corridos. Compras no crédito, entretanto, geram 0,2% de dinheiro de volta. Você receberá o cashback das compras no crédito após o pagamento integral da fatura.

Contudo, se quiser turbinar seu cashback, é possível aderir a um dos planos do programa Volta pra Mim.

Por R$ 19,90/mês, a porcentagem no crédito sobe para 0,6% e, no débito, para 0,15%. Nesse plano você também recebe um chip para celular BMG gratuito com 50 minutos de ligações, 2GB de internet e WhatsApp ilimitado.

O plano Top, custando R$ 49,90 por mês, oferece 0,8% de cashback no crédito e 0,3% no débito. Além de aumentar para 100 minutos de ligações, 3GB de internet e WhatsApp ilimitado no chip BMG.

Vale ressaltar que esses mesmos planos estão disponíveis para o cartão BMG dos times de futebol. Outro destaque é que essa mensalidade também estará apoiando seu clube favorito.

No caso, os nomes de cada plano é personalizado com base no time, entretanto, os valores da mensalidade e benefícios são os mesmos. O único benefício que se altera é o chip BMG, que é substituído por uma vantagem exclusiva no clube. 

Aliás, você pode potencializar seus ganhos de cashback com o programa Poupa pra Mim do cartão BMG. Esse programa te ajuda a poupar seu dinheiro em todas as transações e fazer seu dinheiro render mais sem dificuldades!

Como funciona o programa Poupa pra Mim do BMG

O programa Poupa pra Mim do cartão BMG é um dos jeitos mais fáceis e gratuito de poupar dinheiro. Aliás, é uma das poucas instituições que oferecem esse tipo de programa.

Seu funcionamento é bem simples: todas suas compras no crédito e débito, transferências, pagamento de contas e boletos, possuem o valor arredondado e, os centavos de diferença, são investidos automaticamente.

Por exemplo, você vai à padaria e o valor da compra totaliza R$ 10,60. Ao usar seu cartão BMG, será descontado da sua conta R$ 11,00. A padaria receberá o valor normal (R$ 10,60), enquanto os R$ 0,40 são investidos no seu Cofrinho Virtual. 

Nesse sentido, ao acumular R$ 50 no cofrinho, o banco BMG aplica seu saldo automaticamente em um investimento seguro — geralmente, um CDB do próprio banco.

Vale destacar que o dinheiro poupado nesse programa pode ser resgatado a qualquer momento, com o valor estando disponível na sua conta no mesmo dia ou no próximo dia útil.

Aliás, você pode combinar o cashback do seu cartão BMG com o programa Poupa pra Mim. Dessa maneira, você recheia seu cofrinho com mais rapidez e faz seu dinheiro render mais!

Qual o limite?

O limite do cartão BMG é definido com base na análise de crédito que a instituição realiza para cada novo pedido. Essa análise avalia diversos fatores, como score de crédito, relacionamento com o banco, restrição no nome, entre outros. Assim, cada cliente possui um limite de crédito personalizado.

No caso do cartão BMG Consignado, o limite de crédito é, em geral, cerca de 1,6 vezes o valor do seu benefício. Ou seja, um benefício de R$ 1000 teria um limite de crédito de R$ 1600.

Quais são as tarifas e taxas do cartão BMG?

O cartão BMG é isento de anuidade, em todas suas modalidades. Assim como a conta digital!

Ao passo que o cartão consignado oferece uma taxa de juros bastante inferior. Em geral, o cartão convencional possui juros de 298,6% ao ano, já o cartão BMG consignado oferece juros de 3,06% ao mês.

Outras tarifas que podem ser cobradas são para saques (R$ 15,00), avaliação emergencial de crédito (R$ 90,00), pagamento de contas no crédito (R$ 6,90) e segunda via do cartão (R$ 50,00).

Como solicitar o cartão de crédito BMG?

Para solicitar seu cartão BMG é necessário abrir uma conta na instituição. Para isso, entre no site oficial ou baixe o app e clique em “Abra sua Conta”. Em seguida, basta preencher o formulário com seus dados e aguardar a confirmação de abertura em seu e-mail.

Caso você seja cliente das lojas Help! É possível associar sua conta com o BMG e, assim, ter acesso aos cartões exclusivos.

Dentro do aplicativo, ou nos canais de atendimento presenciais, basta solicitar seu cartão BMG, enviar seus documentos, comprovante de residência e número do benefício INSS. Agora, só aguardar a aprovação e a chegada do cartão de crédito em sua casa para realizar o desbloqueio. Feito isso, agora só aproveitar seus benefícios!